Réussir votre investissement SCPI en suivant ce
Guide SCPI
La pierre papier se veut devenir le produit d’épargne phare dans l’Hexagone. C’est un pari qui semble être en bonne voie de réussite. De plus en plus d’investisseurs se tournent alors aujourd’hui vers les SCPI afin de faire fructifier leur argent. Il s’agit d’un placement aux caractéristiques variées.
Guide SCPI : comment investir en SCPI ?
Les investisseurs ont plusieurs moyens entre leurs mains pour financer ou acquérir leur achat de parts de SCPI. Ils peuvent choisir en fonction de leurs moyens.
Avec le PER
Le PER ou Plan d’Épargne Retraite permet de réaliser des économies afin que les épargnants préparent leurs vieux jours. En moyenne, cela peut les rapporter des intérêts se situant autour des 1,5 %. Il est possible alors de se servir de ce capital accumulé pour acquérir des parts de SCPI.
En direct
Il est possible d’acheter directement ses parts auprès des fournisseurs, c’est-à-dire, en se référant directement à la société de gestion. Ils peuvent pour cela réaliser une acquisition au comptant avec leurs économies ou encore en souscrivant à un crédit immobilier.Il faut savoir que les intérêts des emprunts sont déductibles des revenus imposables.
Via l’assurance vie
Certains types de contrats d’assurance vie permettent d’intégrer des parts de SCPI pour alimenter leur capital. C’est une méthode d’acquisition qui permet de bénéficier d’une fiscalité SCPI avantageuse. Les rendements ne sont pas toujours au rendez-vous. Il faut souscrire le contrat auprès d’assureurs qui ont un partenariat avec de bons distributeurs de parts.
En nue-propriété
Il est aussi possible d’appliquer le principe de démembrement temporaire sur les parts de SCPI. Les investisseurs peuvent alors en acquérir la nue-propriété. C’est un bon moyen de se constituer un patrimoine non imposable et qui se valorise sur le long terme. Les SCPI en démembrement permettent aussi de préparer sa retraite.
Comment fonctionne une SCPI ?
Les SCPI sont des plateformes d’investissement collectif où les investisseurs peuvent acquérir des parts semblables à des titres ou des actions de sociétés. Ainsi, ils reçoivent alors des dividendes au prorata de leur participation. Les gains que les épargnants reçoivent proviennent, en fait, de biens immobiliers mis en location. Et c’est grâce aux loyers que les gestionnaires de SCPI rémunèrent les détenteurs de parts. La moyenne nationale de rendement pour les SCPI se situe généralement autour de 5 %. Cependant, il est important de noter que le capital investi n’est pas garanti. Malgré cela, ce type de placement a montré une relative stabilité au fil des années, offrant un équilibre attractif entre performance et sécurité pour les investisseurs.
Guide SCPI : les types de SCPI
Il y a deux principaux types de SCPI qui se caractérise grâce à la nature de leur capitalisation : les SCPI à capital fixe ou à capital variable.
SCPI à capital variable
Dans une SCPI à capital variable, les statuts de celle-ci établissent un plafond du montant qu’il est possible de collecter. Des émissions de parts sont alors toujours réalisées jusqu’à ce que la limite soit atteinte. Cependant, une extension de ce plafond est possible ou au contraire une baisse de celui-ci.
Il est alors possible d’émettre des parts en permanence. Il est alors possible pour les investisseurs d’y acquérir facilement des parts sans attendre que quelqu’un se retire.
Dans ce type de SCPI, le prix des parts est fixé par la société de gestion. Il n’y a donc pas de spéculation possible.
SCPI à capital fixe
Ici également, un plafond de capital collectable est établi par les statuts de la SCPI. Des augmentations de capital régulières sont donc faites afin de permettre aux investisseurs d’acquérir des parts. Cependant, une fois que la limite est atteinte, il n’y a plus d’émission de parts du tout.
Pour en acheter, il va falloir en acquérir auprès des associés qui revendent les leurs. La loi de l’offre et de la demande s’applique alors et les prix peuvent très vite s’envoler. Parfois, les sociétés de gestion mettent elles-mêmes en place un marché où investisseurs et détenteurs de parts peuvent réaliser des échanges.
Crise financière : les secteurs d’investissement immobilier prisés par les SCPI
Le succès d’un investissement en SCPI dépend largement de la nature des actifs qui composent son parc immobilier. Les sociétés de gestion ont donc tout intérêt à cibler des immeubles dans les secteurs d’activités les plus porteurs.
Face à la crise financière actuelle, ce sont principalement les infrastructures de santé et les entrepôts logistiques qui attirent les investisseurs. Les bureaux demeurent également une valeur sûre, soutenue par la demande continue de grandes multinationales capables de résister aux turbulences économiques. À noter que les SCPI, en général, font preuve d’une bonne résilience face à cette conjoncture économique difficile.
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Les avantages de l’investissement en SCPI
Le rendement
Le principal atout des SCPI c’est bien sûr le niveau de rendement qu’elles procurent. En effet, comme mentionné précédemment, les investisseurs peuvent espérer environ 4,5 à 5 % en moyenne par an. Certaines sociétés de gestion proposent même jusqu’à 7 % ! Peu de placements peuvent offrir cela avec le même niveau de risque.
L’accessibilité
Les SCPI sont aussi réputées comme étant très accessibles, ce qui est réellement le cas. Il y est possible de détenir des parts pour à peine quelques milliers d’euros. De plus, les méthodes d’acquisition sont aussi variées et s’adaptent aux moyens des investisseurs. Particuliers, mais aussi les personnes morales peuvent toutes y trouver un intérêt.
La diversification
Contrairement à un investissement locatif classique, l’investissement en SCPI ne consiste pas à acheter un type de bien en particulier. En achetant des parts, les épargnants possèdent dans leur portefeuille des bouts d’immeubles divers et variés. Cela permet une importante mutualisation des risques surtout en acquérant des parts dans plusieurs SCPI.
Les meilleures SCPI 2025
Le marché des SCPI évolue constamment, et pour 2025, voici les trois meilleures SCPI où investir :
01. Transitions Europe
La SCPI Transitions Europe, gérée par Arkea REIM, se distingue par une stratégie diversifiée axée sur les transitions économiques et environnementales en Europe. En 2023, elle a affiché un taux de distribution de 8,16%, reflétant sa performance solide.
02. Remake Live
Lancée en 2022 par Remake Asset Management, Remake Live est une SCPI diversifiée qui a rapidement gagné en popularité. Elle a offert un taux de distribution de 7,79% en 2023, témoignant de sa capacité à générer des rendements attractifs pour ses investisseurs.
03. Iroko Zen
Iroko Zen, créée en 2020 par Iroko, adopte une approche innovante en se positionnant comme une SCPI sans frais de souscription. Avec un taux de distribution de 7,12% en 2023, elle attire les investisseurs à la recherche de solutions d’investissement flexibles et performantes.
Simulation SCPI : ce qu’il faut savoir
Les épargnants qui souhaitent investir dans une société civile de placement immobilier ont tout intérêt à réaliser une simulation SCPI gratuite. C’est-à-dire qu’ils doivent réaliser quelques calculs d’estimation. Ce n’est pas une tâche difficile. Il existe actuellement des outils en ligne qui peuvent faire tout le boulot avec une assez bonne précision. Il suffit de rentrer les bons facteurs de calcul. Les données récoltées peuvent alors servir de balises pour les investisseurs dans leurs prises de décisions.
Il existe des outils aux fonctionnalités diverses qui peuvent convenir aux novices, mais aussi aux professionnels. L’on peut y accéder en quelques clics seulement via de nombreux sites internet.
SCPI 2025 : pourquoi investir dans une SCPI logistique ?
Les SCPI de logistique continuent de susciter un fort engouement, en grande partie en raison de la crise financière actuelle. Avec la montée en puissance du commerce en ligne et la nécessité d’optimiser les chaînes d’approvisionnement, la demande en entrepôts, centres de distribution et plateformes logistiques ne cesse de croître. Certaines SCPI ont habilement exploité ce créneau, offrant des rendements attractifs. Ces infrastructures présentent l’avantage d’être relativement peu coûteuses à entretenir, ce qui les rend particulièrement intéressantes pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille sur le long terme.